ファクタリングって何?

ファクタリングでは、事業者が発行した請求書に基づく売掛金を、ファクタリング会社が買い取ります。 買い取り価格は通常、請求書の額面から手数料や利息を差し引いた金額になります。 これによって事業主は請求書の支払い期日を待たずに資金を手に入れられます。 ファクタリングには、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの2種類があります。 2社間ファクタリングは、ファクタリング会社と個人事業主間の取引です。 個人事業主は請求書をはじめとする必要書類をファクタリング会社に提出し、支払いを受けます。 取引先からの入金を受け、個人事業主はファクタリング会社に売掛金を支払います。

2者間ファクタリングって何?

2者間ファクタリングは、申込者とファクタリング会社の2社だけで取引を完結するファクタリング手法 です。 取引先には通知されないため、「ファクタリングサービスを取引先に知られるのはちょっと……」という方におすすめです。 対する 3者間ファクタリングは、申込者・取引先・ファクタリング会社の3社が関与してファクタリング手続きを進める手法 です 。 取引先を絡めるため、当然取引先にはファクタリング利用が通知されます。 （※ただし2者間ファクタリングでも、ヒューマンエラーやファクタリング会社の責任の範囲外となる事情で、取引先にファクタリングの事実が知られてしまうケースもあります）。 違い2. 手数料 2者間ファクタリングの場合、基本は10%～が手数料の相場 です。

ファクタリングサービスってなに?

ファクタリングサービスは融資とは異なります。 売掛債権譲渡という債権の売買に該当します。 そのため契約書に出てくる用語もファクタリング業者が使う用語は、銀行が使う用語と異なります。 一例としてファクタリングでは“手数料”という用語を使いますが、融資では“金利”という言い方をします。 このように手数料高く、獲得できる期間メリットも短く、複雑に感じるファクタリングですが、次にメリットを３つ説明します。 手数料が高く、獲得できる期間メリットも短く、複雑に感じるファクタリングですが、次にメリットを説明します。 ファクタリングは 銀行融資と比べて資金調達スピードが早く、即日での資金調達も可能 です。 これは売掛債権譲渡の特性上、審査にかかる時間が短いためです。

一括ファクタリングって何?

一括ファクタリングとは、利用者・売掛先企業・金融機関の 3社間 で予め契約し、 任意のタイミングで売掛金を現金に換えるという金融取引 です。 「一括」という言葉から、「複数の売掛債権（請求書）をひとまとめにして、一括で売却するファクタリング」と勘違いしやすいのですが、実際は手形に代わる方法として生まれた決済手段の一つです。 利用される債権は原則として「でんさい（電子債権）」であり、利用者・取引先双方が導入していることが前提となります。 また、取引先への通知が必要となるため、3社間ファクタリングと同様のスキームと言えます。 買取ファクタリングは大企業から中小企業まで様々なファクタリング会社が取り扱っていますが、一括ファクタリングは 大手銀行系の金融機関のみ が取り扱っています。